Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürürlüğe konulan yeni yönetmelik değişikliğiyle bankacılık operasyonlarındaki zorunlu kimlik doğrulama parasal eşikleri iki katına çıkarıldı. Resmi Gazete’de yayımlanan düzenleme kapsamında dijital kanallardaki ıslak imza gerekliliği esnetilirken, finansal kuruluşların kurumsal denetim ve mevzuat uyum süreçleri sadeleştirildi.
Resmi Gazete’de ilan edilen “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, finans sektöründeki işlem limitlerinde kapsamlı revizyona gitti. Yeni mevzuat çerçevesinde, daha önce 185 bin TL seviyesinde bulunan temel kimlik tespiti zorunluluk eşiği 370 bin TL’ye yükseltildi. Kapsam dahilindeki muhtelif alt işlemlerde tatbik edilen 15 bin TL’lik parasal taban ise 30 bin TL olarak güncellendi. Söz konusu tutarların altında kalan finansal hareketlerde doğrulama prosedürleri daha esnek ve sınırlı şekilde tatbik edilebilecek.
Dijital Bankacılık ve Güvenlik Altyapısı
İnternet ve mobil bankacılık platformlarında gerçekleştirilen transfer ve operasyonlar için güvenlik teyit mekanizmaları yeniden yapılandırıldı. Doğrulanmış telefon numaralarına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) vasıtasıyla tamamlanan işlemlerde, finans kuruluşlarının ilave ıslak imza talep etme zorunluluğu kaldırıldı. Bu muafiyetin devreye alınabilmesi için ilgili doğrulama kanalının risk profilini karşılaması, kimlik teyidinde tam güvence sağlaması ve yetkisiz erişim risklerini bertaraf edecek altyapıya sahip olması şart koşuldu.
Denetim ve Teftiş Süreçlerinde Konsolidasyon
Mevzuat düzenlemesi, finansal kuruluşların kurumsal teftiş süreçlerindeki bürokratik yükü hafifletecek adımları da içeriyor. Yapılan denetimlerde herhangi bir kural ihlali tespit edilmesi durumunda, tüm bulguların ayrı ayrı değil, tek bir nihai raporda konsolide edilmesi kuralı getirildi. Böylece inceleme ve denetim aşamalarının tek doküman üzerinden daha süratli sonuçlandırılması amaçlanıyor.
Yorumlar kapalı.